Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Некоторые банки предлагают переводы на карты других банков в пределах определённых лимитов. Например, владельцы карт Тинькофф банка могут бесплатно переводить до 20 000 ₽ в месяц на карты других банков через приложение. При превышении этой суммы применяется стандартная комиссия 1,5%, но не меньше 30 ₽. Рокетбанк позволяет бесплатно переводить до 100 000 ₽ на карты других банков каждый месяц при подключении более дорогого тарифа «Всё включено».

Как избежать комиссии за перевод

Если переводить деньги не внутри одного банка, а между разными, то берется комиссия в размере 1,5–2%, но не менее определенной суммы — 30–50 рублей. Однако комиссию можно обойти.

Как перевести через сервис ВКонтакте?

Отправить деньги теперь можно и через социальную сеть ВКонтакте. Для этого вам нужно авторизоваться и перейти на страницу человека, которому хотите отправить перевод. Если он еще не зарегистрирован, то сделать перевод не получится.

На странице друга или компании, услугами которой вы решили воспользоваться, кликнуть «Отправить деньги».

Появится окно, в котором останется указать сумму перевода. После выбрать карту или счет, откуда будут списаны деньги. Далее кликнуть «Отправить деньги» и подтвердить операцию.

Важно! В данном случае получатель сам может выбрать, на какую карту выведет полученные деньги. По СБП он сможет вывести их бесплатно. Если карта в системе не зарегистрирована, потребуется заплатить 3% от суммы перевода, но не менее 50 р.

Комиссия за перевод:

Mastercard и Maestro	0%, если сумма перевода от 300 до 75 000 р. в месяц. После превышения лимита 0,6%+20 р.
Visa и Мир	0,75%, минимум 35 рублей
VK Pay	0%

Можно ли отправлять деньги с карты на карту другого банка без комиссии?

Сегодня существуют несколько банковских карт, которые позволяют переводить денежные средства без оплаты комиссии. Существует несколько вариантов, таких как:

• Тинькофф Банк позволяет переводить без комиссии до 20000 рублей каждый месяц на карту любого банка;
• Некоторые банки предлагают перевести средства на расчетный счет, не взимая за это комиссию. Мы рекомендуем предварительно позвонить в различные банки, чтобы узнать о такой возможности;
• Социальная сеть Вконтакте предлагает пользователям совершать денежные переводы без комиссий ежемесячно. Сумма не должна превышать 75000 рублей в месяц, иначе придется платить дополнительную комиссию в размере 0,6% + 20 рублей за каждый последующий перевод сверх лимита.

Пользуясь такими способами, можно ежемесячно переводить до 200 тысяч рублей, без каких-либо проблем. Поэтому, если вы до сих пор не знаете какой процент берет банк за перевод денег в другой банк, то рекомендуем использовать данные рекомендации.

Советы и рекомендации

• Следите за тарифами банка. Бывают случаи, когда какой-либо банк выпускает карту с интересными условиями, а потом, набрав нужное количество клиентов, в одностороннем порядке меняет условия на менее привлекательные. Смело закрывайте такую карту и смотрите новые предложения.
• Не переводите таким образом деньги с кредитной карты – помимо комиссии за перевод начислят проценты за пользование кредитом.
• Старайтесь пользоваться только сайтами и приложениями официальных банков. Мошенники создают клоны с похожими формами перевода денежных средств.
• Перед тем, как в приложении нажать кнопку Отправить, всегда проверяйте размер комиссии. В некоторых банках реализованы собственные сервисы быстрых переводов (не СБП) на карту Сбера с высокими комиссиями. Тоже самое касается межбанковских переводов. Во многих банках эта услуга бесплатная, но есть и такие, где берут небольшую комиссию, тот же Сбер.

Знаете другие бесплатные способы перевода денег и лайфхаки по использованию банковских карт? Нашли ошибку? Остались вопросы? Пишите в комментариях. Также готовы заплатить за ваши знания и опыт (напишите статью или возьмем у вас интервью).

От чего зависит размер комиссии за переводы в «Сбербанке»?

Чтобы рассчитать размер комиссии, необходимо, для начала определить:

• статус клиента-отправителя и получателя (физлицо или юридическое лицо);
• регион отправки и зачисления (междугородние переводы из другого региона стоят дороже, а транзакции за рубеж относят к самым дорогим);
• способ оформления (самостоятельно или с помощью банка);
• вариант транзакции (с наличными, безналичным путем);
• тип списания (с дебетового/кредитного счета);
• где обслуживается получатель (внутренние транзакции обслуживаются бесплатно, а при отправке на карту другого банка платят дополнительный сбор);
• размер перечисления.

Проще всего организовать получение денег в пределах того же эмитента, однако и при межбанковских транзакциях удается сэкономить на обработке платежа.

На станицах сайта банка подробно разъясняются возможные способы передать деньги другому получателю:

1. Безналичные транзакции.
2. Наличные платежи в пользу другого человека или организации.
3. Транзакции с получением вне города проживания отправителя.
4. Зарубежные перечисления.

В зависимости от предоставленных вариантов клиент может заплатить минимальную сумму или потерять на переплате, воспользовавшись не самым рациональным вариантом отправки.

Самому себе.

Направление	Комиссия
На счет или карту, открытую в Сбербанке, независимо от региона	0 руб./ 0 долл. / 0 евро.

С карты на карту.

В одном регионе
через Личный кабинет и банкомат	бесплатно
в офисе банка	1,5%, минимум 30 и максимум 1000 руб.
В другой регион
через Сбербанк Онлайн и банкомат	1%, максимум 1000 руб.
в офисе банка	1,5%, минимум 30 и максимум 1000 руб.
На кредитную карту (любой канал)	бесплатно
С кредитной карты (в личном кабинете)	3%, минимум 390 руб.

С карты/счета на счет.

«Сбербанк» изменил комиссию за переводы с карты на карту внутри банка

Даже не смотря на то, что на дворе уже 2019 год, компания «Сбербанк» до сих пор взимает со своих клиентов комиссию за переводы денег с карты на карту внутри банка, если одна из карт привязана к другому региону, нежели другая.

Проще говоря, если житель Москвы отправит деньги проживающему в Новосибирске, заплатить комиссию придется. Всем этим очень сильно недовольны миллионы россиян, но они по каким-то причинам отказываются менять банк, начав использовать другой.

Данная проблема многие годы игнорируется правительством РФ, но вот наконец-то все изменилось, потому что сегодня, 10 октября 2019 года, глава правительства сделал неожиданное заявление на этот счет.

Считанные часы назад председатель правительства РФ Дмитрий Медведев заявил о том, что никакой комиссии за переводы денег с карты на карту, а также со счета на счет, между различными регионами быть не должно в любом виде.

В связи с этим он предложил внести поправки в закон «О банках и банковской деятельности», в который следует внести отдельный пункт, который будет касаться денежных переводов между различными субъектами РФ.

Такое новшество в первую очередь касается компании «Сбербанк», потому что она является едва ли не единственным в стране крупным банком, который выкачивает со своих клиентов деньги за такого рода денежные операции.

При этом Дмитрий Медведев также добавил, что банковские переводы не несут с собой никакой финансовой нагрузки, поэтому для любого банка комиссии за такие операции – это дополнительный источник дохода.

Таким образом, поскольку такая инициатива исходит от премьер-министра, она гарантированно будет реализована на уровне закона уже в скором будущем, и тогда «Сбербанк» точно не ждет ничего хорошего.

Он лишится возможности взимать комиссию в размере 1% от суммы перевода, либо же иного размера, со всех своих клиентов, производящих отправку денег с карты на карту. Отменить такую придется и в отделениях, где она составляет уже целых 1,5% от суммы перевода.

Все крупные известные банки в России, за исключением государственного, уже давно отменили комиссию за переводы денежных средств между различными регионами РФ, но «Сбербанк» не хочет этого делать, ведь это приносит ему миллиарды рублей прибыли ежемесячно.

Остается верить, что задумка премьер-министра окажется реализована в максимально сжатые сроки, чтобы госбанк наконец-то смог уверить свои аппетиты, перестав выкачивать денежные средства со своих собственных клиентов за переводы денег внутри банка, пускай в данном конкретном случае речь и идет о различных его филиалах.

Такое новшество, вне каких-либо сомнений, порадует всех россиян без исключения.

Ранее была раскрыта роковая ошибка, которую совершают все владельцы банковских карт «Сбербанк».

До 22 декабря включительно у всех желающих есть возможность совершенно бесплатно получить спортивный браслет Xiaomi Mi Band 4, потратив на это всего 1 минуту своего личного времени.

Межбанковские переводы без комиссии путем «стягивания» и «выталкивания»

Какое значение имеет неблагозвучный термин «стягивание»?

Чтобы разобраться с ним, рассмотрим примеры с конкретными банковскими учреждениями. Допустим, необходимо перевести деньги с карточного счета Сбербанка на карту ВТБ. Такую операцию можно представить, как стягивание средств со счета Сбербанка на счет в ВТБ.

К примеру, вы хотите сделать перевод денег в другое банковское учреждение (перечислить средства между своими картами, отдать долг, перевести финансы родственникам и т.д.).

Как провести межбанковский перевод в таком случае?

Наиболее простой вариант – стягивание денег на карту получателя. Но в такой сделке есть определенные особенности. При переводе на карту другого человека нужно, чтобы получатель предоставил по своей карте такие сведения, как ее номер, срок действия, код CVC, а также фамилию, имя и отчество собственника. Передать такие данные можно только близким людям, к которым есть стопроцентное доверие.

Перевод вклада из Сбербанка в другой банк

Крупнейший банк Российской Федерации не ограничивает своих клиентов в возможности перевода депозитов в другие кредитные организации. Для того чтобы осуществить перевод вклада из Сбербанка в другой банк, необходимо для начала закрыть сам депозит. Сделать это можно в режиме онлайн, перечислив деньги со вклада на ваш счет внутри банка.

Комиссия за такой перевод отсутствует. Если вы закрываете вклад по окончании срока его действия, проценты по нему будут начислены в полном объеме. Досрочное расторжение депозитного договора приведет к перерасчету процентов — они будут начислены по ставке вклада «До востребования» в размере 0,01%.

После закрытия депозитного счета через систему «Сбербанк.Онлайн» можно перевести деньги на счет в другом банке. Комиссия по переводу составит 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей.

В каком банке сейчас можно сделать SWIFT перевод

Есть еще кредитные учреждения в русских селеньях. SWIFT-переводы, помимо Тинькофф Банка, сейчас принимают Росбанк, «Уралсиб», УБРиР, «Русский стандарт», «Зенит», Газпромбанк, Райффайзенбанк.

SWIFT-перевод можно сделать в офисе банка, если вы не являетесь клиентом банка. А также в личном кабинете на сайте банка или в приложении банка по номеру карты или реквизитам счета, если вы его клиент.

Как работает перевод, например, в приложении Тинькофф:

1. Открываем приложение банка.
2. Выбираем нужный счет.
3. Нажимаем кнопку «Перевести».
4. Находим вкладку «SWIFT-переводы».
5. Вводим данные счета получателя или IBAN.
6. Указываем SWIFT-код банка получателя.
7. Вводим нужную сумму перевода.
8. Нажимаем кнопку подтверждения.

Осуществить перевод денег можно с помощью блиц перевода банка. Комиссия за перечисление средств в этом случае равняется 1,75%, максимальная равна 3 тыс. рублям, а минимальная 150. Максимальная сумма, которую можно перевести данным способом, равна 500 тыс. руб. если получатель находится за границей, с нее еще дополнительно изымается комиссия в размере 1%.

банк не взимает комиссии за перевод средств с карты на карту в пределах одного отделения банка, или его подразделений, находящихся на территории одного населенного пункта. Если Вы переводите деньги из одного города в другой, банк снимает комиссию в пределах 1%, если перевод осуществляется через устройства самообслуживания, или 1,5% — при переводе через кассы банка. Т.к. карточный счет Вашей дочери оформлен в г. Вологда, т.е. в другом подразделении банка и в другом городе, при переводе средств с Вашей карты взимается комиссия. Вы можете уточнить тарифы на перевод денег с Вашей карты в офисе банка, где Вам оформили карточку.

Срочный перевод «Колибри»

Срок исполнения перевода — 10 минут. Бесплатное SMS информирование о статусе перевода.

Валюта	Рубли РФ
Срок исполнения перевода	до 10 минут
Максимальная сумма	500 тыс. руб.
Возможность отмены перевода	Предусмотрена до востребования перевода получателем. Комиссия за отмену перевода — 150 руб.
Дополнительные возможности	Бесплатное SMS-информирование о статусе перевода.

От чего зависит комиссия при переводе

На размер взимаемой комиссии при транзакциях между картами влияет несколько факторов. Среди них тип карты, сумма операции и принадлежность пластиков к конкретным банковским учреждениям. Переводы между платежными инструментами разных банков-эмитентов, как правило, всегда обходятся дороже внутрибанковских операций.

На дополнительную плату влияет и то, к какой платежной системе относится пластик. Так, операции с использованием карт Visa и MasterCard обременяются дополнительными удержаниями со стороны платежных систем. Эту стоимость они предъявляют банк-эквайеру, то есть тому учреждению, который осуществляет перевод. В свою очередь, банк вменяет расходы в оплату отправителю. Тарифы платежных систем относятся к коммерческой тайне, однако известно, что они могут составлять от 0,5 до 0,9% от общей суммы операции.

Важен и способ, которым осуществляется транзакция – использование устройств самообслуживания, мобильных и интернет-приложений обычно стоит дешевле, чем обращение в банковское или почтовое отделение. Объясняется это тем, что учреждения взимают дополнительную плату за оказание услуги.

Инструкция по оплате по реквизитам

Реквизиты – это полные данные счета получателя. Если счет карточный, то стоит помнить, что номер пластика к реквизитам не относится, но он нужен для проведения платежей между карточками одного банка.

Для такой операции ввод реквизитов не нужен. Если карта или счет получателя принадлежат стороннему банку, то указать можно такие реквизиты:

• ИНН, КПП;
• БИК, полное наименование банка-получателя;
• номер банковского счета или номер счета карты (он отличается от номера пластика и содержит 20 цифр);
• данные паспорта плательщика.

Для оплаты по реквизитам процедура действий следующая:

• зайти на вкладку «карты» и выбрать пластик, с которого планируется осуществить платеж;
• выбрать операцию: «перевод клиенту другого банка»;
• ввести в форму все требуемые реквизиты, указав полное наименование банка-получателя;
• ввести сумму, серию и номер паспорта плательщика и подтвердить операцию кодом из СМС.

Перевод между своими счетами и клиентскими счетами Сбербанка производится бесплатно.

Похожие записи:

• Имущественные налоги в 2023 году: как взаимодействовать с налоговиками
• 12.5, часть 3 КоАП: лишение или штраф? Как избежать наказания?
• Какие существуют налоговые льготы для семей с детьми?